《2024年银行零售客户经理工作计划范文通用3篇》

2024年银行零售客户经理工作计划范文（通用3篇）

2024年银行零售客户经理工作计划范文 篇1

一、培训的内容

对客户经理的培训内容，要从实际出发，根据本行实际，量体裁衣，度身定做。一般应采取分类培训的方式进行，即针对不同的对象确定不同的培训内容。

(一)客户经理的`基本培训内容

1、银行有关的法律。

2、金融产品知识。

3、银行规章制度。

4、财务及信贷评估分析技术。

5、市场调研分析技术。

6、营销技能。

7、公关礼仪。

8、心理素质。

9、职业操守。

10、 其它。

(二)新任客户经理的培训内容

对银行而言，对新入行的客户经理进行培训是最佳培训时机。新员工的培训与发展，又称岗前培训、岗前教育、职前教育、入行教育，是一个银行所录入的员工从局外人转为银行人的过程，是员工从一个团体的成员融入到另一个团体的过程。对新招聘客户经理的培训课程应为：介绍本行概况，包括银行历史、使命与前景规划、主要金融产品及服务、银行客户和市场竞争状况、银行组织架构及工作流程等;介绍客户经理职位说明及职业必备;介绍法律文件与规章制度;到主要业务部门或岗位进行跟班实习等。

(三)高级客户经理的基本素质

高级客户经理除了具备一般客户经理的素质外，还应具备以下基本素质：一是具备良好的思想品德、职业道德和敬业精神及开拓创新精神。二是熟悉和掌握商业银行各种资产、负债、中间业务知识和运用方法;三是有较强的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。四是具有外向型号的性格。五是有一定的社会关系。六是具有一定的文字综合能力;七是具有丰富的实践经验。

2024年银行零售客户经理工作计划范文 篇2

1.项目基本情况

老师好，我所做的网上开店策划是打算寻找好的市场，同时让自己的商品有竞争力，这样才是成功的基石。

我选择的网络平台是淘宝网，因为淘宝网人气旺盛，不对店家收费，这都是很重要的指标。

我想把店铺所提供商品的分类设置为饰品，因为我打算销售南京特产雨花石，这样设置分类可以让我的目标用户可以准确地找到我。同时，我打算为我的网店取名为南京精品雨花石，这样可以吸引用户在我的店里消费。

2.市场分析

首先，外地人来南京旅游都会在南京各景点购买雨花石作为纪念品，所以雨花石的销售是有较大的市场。那么我的雨花石网店会取得一定的效果，那些对六朝古都南京有所向往的人都可能在我的雨花石小店购买雨花石充当装饰品。 其次，我作为一个在南京的高校学生，那么我在南京购买雨花石作为进货渠道会有更多的比较方法，也会减少我进货的支出。同时这种南京本地雨花石的质量是比起网络上其他销售雨花石的小店更具信服力。

其三，我由于在进货上的压力较小，我可以做出适当的让利，因此我的雨花石不仅在价格上比他人有优势，我的质量优势也是可以超过别人。

第四，淘宝是亚太最大的网络零售商圈，截至20__年底，淘宝网注册用户已经在中国人口中占据了很大的一部分，也占据了网络零售市场的极大部分。这个优秀的销售平台也给予我一个良好的市场。

综上，我的雨花石销售是有较好的市场的。

3.网络业务经营

对于我网店的网络业务，我是打算做好一系列经营。

第一，我打算安排几个能够轮流值班的客服，做好一系列销售业务比如如给予想要购买雨花石客户售前说明，售后解释，以及可能会出现的纠纷进行处理 第二，我会安排一定人员去作为我网店的送货人员，对于在我大学附近的客户，我可以提供客户送货上门的网络业务。

第三，我会在客户有要求的情况，给予客户详细的产品图片，产品来源的业务。

4.市场营销策略

对于我产品在市场上的营销，我也准备了相应的策略。

第一，由于店铺的知名度还不够广，所以广告宣传是非常有必要的。巧妙的宣传方法不仅可以为店铺节约成本，还可以为店铺带来良好的经济效益。针对于此，我们根据季节、以及节日的变化做出不同的广告。

第二，我会在节假日进行一系列的活动。例如在节假日的前三天到后三天都做一定的折扣活动，并在节假日当天做出买一送一的回馈，从而尽可能完成我在日销售额的目标。

第三，凡是超过三个以上的客户来我们网店进行消费的，我会给予相应的福利，例如在购买雨花石时送上南京当地的特色明信片或者小零食一份，去让客户感受到我们网店的温情。

第时，若是在我们网店销售低迷时期，我也会实行满一定金额的购买可以参与抽奖的策略，从而去刺激我们的网店雨花石的销售。

5.收费模式

对于收费模式，我会采取两种方式。

因为我会结合网上销售和线下送货两种销售方式，所以对于网上客户我就会接受客户网上银行或者支付宝直接线上付款，对于在南京本地的客户会在送货上门并签收后直接收取现金

6.财务分析

对于我店铺的财务，我也有自己的分析。

首先，我需要自己个人拿出一定的金钱用作进货，也只能进比较少的货物，可能会在生意走上正轨之后加大投入。

其次，我需要雇佣一些精通设计的大学生去为我的淘宝页面做一些设计，尽量做到清晰已见，能够让客户轻松做到在我的网店购物。

第三，我需要和相关的物流公司签订合约去让他们为我做货物的运输。 第四，我会雇佣一些大学生去为我做南京周边的雨花石配送业务，因为大学生人力成本较低，也可以减少我在财务上的指出压力。

7.风险分析

做生意是一定会冒一定的风险，所以我也对于自己在网上开店的风险进行了一定的考量。

首先，我知道我在开网店的经验缺失，可能会在网店的前后注册申请上浪费时间，从而会有浪费销售雨花石的宝贵时间的风险的可能。

其次，我对于雨花石进货市场还处于一个摸索阶段，可能我会在前几次进货

上交出入门费，就是会花较多的价格却买了较少的货物。

第三，我对于自己网店的前景还需要正式开店后才可以了解，可能会出现我进货量过多而导致货物的堆积，会需要一定的空间来屯货物而又要付出较多的空间费用，也可能会因为我进货较少而导致我需要反复乘车去购买货物而浪费了一定的交通费用。

第四，我可能会碰到在销售中出现的纠纷，从而导致我去花费一定金钱与时间在与客户进行沟通，也会导致我浪费雇佣人力去送货的人工费用。

但是做什么都会有风险，只有敢于面对会出现的风险，我才能把我的网店做大做好。

8.网店未来发展规划

店铺虽然现在还是处于一定的萌芽阶段，但还是对于店铺抱有较大的期望，希望店铺在今后的发展历程中，能够取得一个好的效果。

如果店铺做到一定的范围，希望可以建立自己的会员制度，进一步稳定自己的顾客群体。然后还可以树立起自己的品牌形象。

我也计划在店铺做到每天有稳定的销售额，利润值支持我能够有余力租下一个小摊位去进行线下的销售。将网店与实体店做到很好的结合在一起，在实体店去为自己网店进行相应的宣传，在网店做实体店相应的宣传。

为了完成自己网店做好做大的目标，我会付出很大的努力，计划书也只能写到一部分，面对之后网店开办中或多或少出现的问题，我会认真解决，会真正让自己的网店成为一个优秀的网店，而不是仅仅口头上说我要做好。

最后谢谢老师在这段时间对我的细心教导，我会永远记得老师的恩情。

2024年银行零售客户经理工作计划范文 篇3

(一)营销管理制度：

1、日常管理：

①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进行良性竞争。

②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。

③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：

1、千方百计完成区域销售任务;

2、努力完成销售中的各项要求;

3、负责严格执行客户开户手续流程;

4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报;

5、严格遵守公司各项规章制度;

6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;

7、完成领导交办的其它工作。

建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。

2、会议管理

团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。

①工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)

②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。

③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。

(二)人员招聘

销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力量，团队才能更好的发展。招聘分一下三个方面：

①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。

②人才市场招聘：结合人才大市场，进行招聘。

③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进行中)